Lijfrente

Bij Findex kunt u ook beleggen met uw lijfrente. Dit kan in de opbouwende fase, maar zelfs ook in de uitkerende fase.

Beleggen met uw lijfrentekapitaal kan aantrekkelijk zijn gezien de lage rentestanden.

Lijfrente

De voordelen van de beleggingslijfrente

  • Aantrekkelijk rendement in vergelijking met traditioneel banksparen
  • Beheersbare risico’s
  • In geval van oud regime: voordelen blijven behouden
  • Maximale financiële zekerheid: uw vermogen blijft gescheiden van het vermogen van de verzekeraar/bancaire aanbieder
  • Beheer door Findex Vermogensbeheer

Fiscale mogelijkheden bij een expirerende lijfrente

Met een lijfrente of koopsompolis zet u op een fiscaalvriendelijke manier geld opzij voor een aanvulling op uw pensioen. Als uw lijfrente vrijkomt, heeft u de keuze uit een aantal mogelijkheden. Welke dit zijn, hangt allereerst af van de vraag of uw polis onder het oude of het nieuwe belastingregime valt.

Oud regime
Heeft u een premie betalende polis die is afgesloten vóór 16 oktober 1990 of een koopsompolis die is afgesloten vóór 1 januari 1992? Dan valt deze onder het oude belastingregime. Met een “oud-regime polis” heeft u meer fiscale mogelijkheden dan met een polis die op een later moment is afgesloten:

  • Eindeloos verlengen alvorens uit te laten keren
  • In één keer uit laten keren en afrekenen met de fiscus zonder boete
  • Schenken van uitkeringen of gehele of gedeeltelijke polis
  • Delen van de polis tot uitkering laten komen en restant doorbeleggen

Nieuw regime
Onder het nieuwe belastingregime heeft u te maken met strakkere fiscale regels. Het in één keer uit laten keren van uw lijfrentekapitaal staat verzekeringstechnisch gelijk aan afkopen van uw verzekering en is daardoor fiscaal gezien erg ongunstig. Hierdoor blijven er twee mogelijkheden over:

  • Verlengen (verder opbouwen)
  • Uitkeren middels een direct ingaande lijfrente

Als u het kapitaal niet direct nodig heeft, dan kan verder opbouwen (verlengen) een prima keuze zijn. In een aantal gevallen is die keuze er niet en dient u tot uitkering middels een direct ingaande lijfrente over te gaan. Maar door de huidige lange rentestand valt het rendement (de hoogte van de uitkering) van een klassieke direct ingaande lijfrente behoorlijk tegen. Uw lijfrente naar de beurs brengen kan dan een zeer aantrekkelijk alternatief zijn voor wie op zoek is naar een mooi rendement tegen beheersbare risico’s.

Wilt u meer weten, neem dan contact met ons op.

Kapelanieplein 15374 BX, Schaijk
U bent ook welkom aan de Dorpsstraat 27 te Vught

  • Email: info@findexvb.nl
  • Telefoon: 0486 - 700215

 

Openingstijden

Wij zijn geopend op:

maandag tot en met vrijdag
08.30 - 17.30 uur

zaterdag en zondag
gesloten